Como fazer um orçamento para uma pequena empresa

O orçamento é uma prática comercial crítica para pequenas empresas on-line. Como normalmente têm finanças apertadas e baixa liquidez, manter um olho firme nas receitas e despesas pode ser fundamental para a sobrevivência dessas empresas.

Mas o orçamento pode ser complicado, especialmente para pequenas empresas novas na prática. Além disso, elaborar um orçamento de negócios é apenas metade do trabalho – eles ainda precisam aprender a acompanhar seu orçamento e manter as finanças organizadas.

Este guia discute o que as pequenas empresas on-line devem saber sobre orçamento, incluindo seu significado, por que é importante e como fazer orçamentos eficazes.

Conteúdo
O que é o orçamento para pequenas empresas?
Por que as pequenas empresas devem fazer um orçamento
Como fazer um orçamento para uma pequena empresa
Dicas para se manter no caminho certo com um orçamento
Conclusão

O que é o orçamento para pequenas empresas? 

Um orçamento de negócios é um instantâneo das finanças de uma empresa. Ele destaca as despesas e receitas semanais, mensais ou anuais propostas de uma empresa e as metas financeiras de curto ou médio prazo da empresa. 

Como o orçamento corporativo desempenha um papel crucial na tomada de decisões fiscais sólidas, deve ser uma prioridade central dos negócios. No entanto, as estatísticas indicam que isso nem sempre é o caso das pequenas empresas. Por exemplo, um Estudo 2021 descobriram que apenas 54% das pequenas empresas têm orçamentos corporativos, o que significa que quase metade das empresas está voando às cegas financeiramente. 

Mas existem inúmeras razões pelas quais toda startup deve ter um orçamento e um plano financeiro, começando com os descritos abaixo. 

Por que as pequenas empresas devem fazer um orçamento 

Ter um plano de orçamento empresarial é fundamental para a prudência financeira das pequenas empresas. Conforme relata a CB Insights, um dos principais motivos pelos quais as startups fracassam é porque ficam sem dinheiro. Mas o orçamento ajuda as empresas a controlar receitas e despesas e a planejar um futuro financeiro saudável. 

Além disso, o orçamento ajuda as pequenas empresas: 

• Alcance a eficiência do negócio: um orçamento de inicialização ajuda as empresas a prever a receita e ajustar os custos de negócios de acordo. 
• Gerencie melhor as finanças: com uma visão clara de receitas e despesas, é mais fácil alocar gastos e eliminar gastos desnecessários. 
• Prepare-se para meses lentos: um orçamento de negócios pode ajudar a identificar períodos de pico de receita para que a empresa possa planejar adequadamente os meses mais lentos. 
• Alcance a lucratividade do negócio: os orçamentos ajudam a identificar o que as empresas devem fazer para obter lucro, seja cortando custos ou aumentando a receita, ou ambos. 
• Gerencie um negócio arrumado: Por fim, as empresas que possuem orçamento podem manter as finanças organizadas, o que será fundamental para tornar o negócio atrativo para os investidores.

Tendo adquirido mais conhecimento sobre por que o orçamento é essencial, vamos ver como fazer um orçamento para uma pequena empresa. 

Como fazer um orçamento para uma pequena empresa

O objetivo principal do orçamento é criar uma experiência financeira previsível para uma empresa. Assim, ao começar, você notará que o processo envolve em grande parte olhar para trás, para os gastos e rendimentos passados ​​e, em seguida, aplicar essa experiência para prever o futuro. 

Embora os novos negócios possam não ter um histórico financeiro anterior, a pesquisa sobre os custos típicos do setor pode ajudar. Da mesma forma, as empresas nesta posição podem contar com um orçamento de exemplo para os negócios começarem. Dito isto, aqui estão as etapas críticas envolvidas na preparação de um orçamento.

1. Identifique as fontes de receita

Ao criar um orçamento para pequenas empresas, o primeiro passo é identificar quanto a empresa ganha e de onde. As vendas geradas na loja online da empresa ou na vitrine do marketplace são um ótimo ponto de partida para um negócio online. Em seguida, considere se a empresa ganha dinheiro com outros fontes, como freelance, consultoria ou vendas em lojas físicas.

Depois de somar todas as fontes de renda, calcule quanto a empresa ganha mensalmente. Idealmente, esse cálculo deve abranger pelo menos 12 meses de receita ou mais, se essa informação estiver disponível. 

Lembre-se de manter os números de receita puros durante este cálculo. Não há necessidade de determinar o lucro ainda - trataremos disso mais tarde. 

2. Calcular custos fixos

Em seguida, determine e arredonde todos os custos fixos da empresa. Os custos fixos são as despesas de negócios que a empresa paga de forma recorrente. Por exemplo, eles podem ocorrer diariamente, semanalmente, mensalmente ou anualmente. Alguns custos fixos são aluguel, serviços públicos, folha de pagamento e seguro. 

Como um negócio on-line, esses custos provavelmente incluirão despesas de hospedagem de sites ou custos de assinatura mensal para aqueles com vitrines em um mercado como Alibaba.com. Mas vale a pena notar que os custos fixos variam para cada negócio. Portanto, reserve um tempo para encontrar aqueles que se aplicam ao seu negócio. 

Depois de determinar os custos fixos, some-os para obter o valor total das despesas fixas mensais.

3. Determinar os custos variáveis

As despesas variáveis ​​serão computadas a seguir. Esses custos não são fixos, mas flutuam de mês para mês, dependendo de vários fatores. Por exemplo, eles podem flutuar com base na taxa de uso ou na demanda sazonal.

Exemplos de custos variáveis ​​incluem campanhas de marketing, impostos, terceirizados, desenvolvimento profissional, etc. Outras despesas que não necessariamente contribuem para o crescimento do negócio podem cair aqui, como almoços de negócios ou cafés artesanais. 

Aprender o que a empresa gasta em custos variáveis ​​é fundamental. Durante os meses de vacas magras, eles fornecerão algumas das melhores oportunidades para reduzir gastos e garantir a sobrevivência da empresa. 

4. Preveja gastos únicos

Outra categoria de despesas a serem capturadas dentro do orçamento são as despesas únicas. Essas despesas podem acontecer apenas uma vez, mas muitas vezes você as verá de longe. Por exemplo, comprar um novo laptop ou contratar um designer para criar um logotipo comercial são despesas típicas. 

Vale a pena notar que esses custos geralmente são altos. Portanto, planejar com antecedência para eles pode ajudar a aliviar a pressão do negócio e protegê-lo de grandes encargos financeiros repentinos. Da mesma forma, os gastos únicos são mais fáceis de economizar dessa maneira. 

5. Crie um fundo de contingência

Embora a criação de um fundo de contingência pareça semelhante à previsão de despesas pontuais, há uma diferença fundamental. Um fundo de contingência atende a despesas inesperadas, enquanto os custos únicos geralmente são previsíveis e podem ser antecipados. 

Criar um fundo de contingência é prudente porque as operações normais de negócios podem gerar custos imprevistos quando você menos espera. Lidar com esses eventos imprevisíveis é estressante o suficiente, mas ter um fundo pronto para cobrir as despesas ajudará muito. 

Exemplos de despesas de contingência incluem quebras repentinas de máquinas, problemas no site ou um acidente que quebra a van de entrega. 

6. Encontre sua margem de lucro

Depois de concluir as etapas descritas acima, é hora de determinar a lucratividade. Primeiro, adicione todos os custos mensais ou anuais — incluindo custos fixos, variáveis ​​e custos únicos. Em seguida, some também a renda mensal e anual da empresa. 

Subtraia as despesas da receita e você terá um número positivo, que é seu lucro, ou um número negativo, o que significa que o negócio pode dar prejuízo. 

Se uma perda parece provável, não desanime. Nem todas as pequenas empresas são lucrativas no início. E para a maioria, leva algum tempo para obter lucro. Mas com um orçamento de negócios que mostra onde você pode cortar custos ou aumentar a receita, é mais fácil seguir o caminho da eficiência financeira e da lucratividade.

7. Junte tudo

Com todo o esforço até agora, o negócio agora tem uma ótima visão de suas finanças e perspectivas fiscais. Como resultado, também entra em uma ótima posição para ajustar e ajustar cada item para alcançar o melhor mix para um forte desempenho de negócios ao longo do período. 

Embora o orçamento seja apenas uma projeção de receitas e despesas prováveis, ele fornece uma ótima maneira de planejar os próximos meses ou anos. Além disso, as empresas podem aprender com as tendências de receita que observaram com o orçamento e formular estratégias para obter mais receita e reduzir custos.

Dicas para se manter no caminho certo com um orçamento 

Como mencionado acima, elaborar um orçamento para pequenas empresas é apenas metade do trabalho. As empresas ainda precisam encontrar uma maneira de se manterem fiéis ao seu plano financeiro. Embora muitas startups que criam um orçamento o sigam, permanecer no plano pode ser difícil. 

De acordo com esta estudo, 35% das empresas que fizeram orçamento ainda gastaram mais do que o planejado. Então, como as pequenas empresas se mantêm em dia com seu orçamento? Aqui estão algumas dicas para ajudar. 

• Defina um plano realista: fundamentar um orçamento em fatos concretos, em vez de projeções idealistas, tornará mais fácil antecipar e lidar com as realidades financeiras da empresa. 
• Manter a documentação: fica mais difícil rastrear receitas e despesas corretamente sem registros financeiros claros. Portanto, seja religioso com a documentação da empresa. 
• Implemente uma contabilidade rigorosa: Ao mesmo tempo, é uma boa ideia praticar uma contabilidade detalhada, por meio da qual você registra todas as entradas e saídas da empresa. 
• Use um software de contabilidade: Softwares de contabilidade como FreshBooks e QuickBooks têm pacotes para pequenas empresas que facilitam o planejamento e a execução de orçamentos. 
• Seja flexível: Finalmente, lembre-se de deixar alguma margem de manobra dentro do orçamento, para que a empresa possa responder com flexibilidade a novas situações e realidades financeiras. 

Conclusão

Em última análise, a criação de um orçamento empresarial ajuda os empreendedores a construir empresas mais fortes e sustentáveis. A clareza que um orçamento proporciona será vital para garantir que a empresa gaste dinheiro apenas nos lugares certos e na hora certa para evitar dívidas desnecessárias.